ఉచిత పెట్టుబడి సాధనం

ఉచితం XIRR కాలిక్యులేటర్ పెట్టుబడి పోర్ట్‌ఫోలియోలకు

Q: XIRR మరియు IRR మధ్య తేడా ఏమిటి?

IRR (అంతర్గత రాబడి రేటు) నగదు ప్రవాహాలు సమాన కాల వ్యవధులలో జరుగుతాయని భావిస్తుంది, అయితే XIRR (విస్తృత అంతర్గత రాబడి రేటు) ప్రతి నగదు ప్రవాహం యొక్క ఖచ్చితమైన తేదీలను పరిగణనలోకి తీసుకుంటుంది. మీరు అసమాన తేదీలలో డిపాజిట్లు మరియు ఉపసంహరణలు చేసే పెట్టుబడి పోర్ట్ఫోలియోలకు, XIRR ఖచ్చితమైన వార్షిక రాబడిని ఇస్తుంది, అయితే IRR చాలా తప్పుగా ఉండవచ్చు.

Q: XIRR ప్రతికూలంగా ఉండవా?

అవును. ప్రతికూల XIRR అంటే మీ పోర్ట్ఫోలియో అన్ని నగదు ప్రవాహాల సమయాన్ని పరిగణనలోకి తీసుకున్న తర్వాత వార్షికంగా డబ్బు కోల్పోయింది. ఉదాహరణకు, మీరు $10,000 పెట్టుబడి పెట్టి, మీ పోర్ట్ఫోలియో ఇప్పుడు ఒక సంవత్సరానికి $8,500 విలువైనది అయితే, మీ XIRR సుమారు -15% ఉంటుంది. ప్రతికూల XIRR పతన మార్కెట్లలో లేదా పెట్టుబడులు తక్కువ పనితీరు చూపించినప్పుడు సాధారణం.

Q: లాభాలు XIRR ను ఎలా ప్రభావితం చేస్తాయి?

డివిడెండ్లు మీ XIRRని పెంచుతాయి ఎందుకంటే అవి మీ పెట్టుబడితో ఉత్పత్తి చేసిన సానుకూల నగదు ప్రవాహాలను సూచిస్తాయి. Foliolytic మీ పోర్ట్ఫోలియోలో ప్రతి టిక్కర్ కోసం ప్రతి డివిడెండ్ చెల్లింపును ఆటోమేటిక్గా గుర్తిస్తుంది, కాబట్టి మీరు డివిడెండ్లను మాన్యువల్గా ట్రాక్ చేయాల్సిన అవసరం లేదు. తిరిగి పెట్టుబడి చేసిన డివిడెండ్లు అందుకున్న తేదీలో అదనపు పెట్టుబడులుగా పరిగణించబడతాయి.

Q: ఒక స్టాక్ పోర్ట్ఫోలియోకు మంచి XIRR ఏమిటి?

S&P 500 చరిత్రాత్మకంగా సంవత్సరానికి సుమారు 10% (నామిక) లేదా ద్రవ్యోల్బణం తరువాత సుమారు 7% తిరిగి ఇచ్చింది. బహుళ సంవత్సరాల కాలంలో 10% కంటే ఎక్కువ XIRR సాధారణంగా బలంగా పరిగణించబడుతుంది. అయితే, XIRR పెట్టుబడి కాలం మరియు మార్కెట్ పరిస్థితులపై బాగా ఆధారపడి ఉంటుంది. 5+ సంవత్సరాల పాటు 15-20% XIRR కొనసాగిస్తే, మీరు టాప్-పర్ఫార్మింగ్ రిటైల్ ఇన్వెస్టర్లలో ఉంటారు.

Q: Foliolytic యొక్క XIRR లెక్కింపు ఎంత ఖచ్చితంగా ఉంది?

Foliolytic XIRR కోసం న్యూటన్-రాఫ్సన్ పునరావృత పద్ధతిని ఉపయోగిస్తుంది, ఇది Excel యొక్క XIRR ఫంక్షన్ మరియు ప్రొఫెషనల్ ఫైనాన్షియల్ సాఫ్ట్వేర్ ఉపయోగించే అదే ఆల్గోరిథమ్. సాల్వర్ నికర ప్రస్తుత విలువ 1e-10 యొక్క సహనానికి చేరే వరకు పునరావృతం చేస్తుంది, చాలా దశాంశ స్థానాలకు ఖచ్చితమైన ఫలితాలను ఇస్తుంది. ఇది తన స్వంత చరిత్రాత్మక డేటాబేస్ నుండి స్టాక్ స్ప్లిట్స్ మరియు డివిడెండ్ డేటాను ఆటోమేటిక్గా చేర్చుతుంది.

మీ బ్రోకరేజ్ CSVని అప్‌లోడ్ చేసి, మీ నిజమైన డబ్బు-భారిత వార్షిక రాబడిని పొందండి. XIRR ప్రతి డిపాజిట్, ఉపసంహరణ మరియు డివిడెండ్‌ను పరిగణనలోకి తీసుకుంటుంది - ఎలాంటి స్ప్రెడ్షీట్ ఫార్ములాలు అవసరం లేదు.

త్వరిత సమాధానం

XIRR అంటే ఏమిటి?

XIRR (విస్తృత అంతర్గత రాబడి రేటు) అనేది మీ అన్ని నగదు ప్రవాహాలను జీరో NPV కు తగ్గించే వార్షిక రేటు. సాధారణ ROI కంటే భిన్నంగా, XIRR ప్రతి డిపాజిట్, ఉపసంహరణ మరియు డివిడెండ్ యొక్క సమయాన్ని పరిగణలోకి తీసుకుంటుంది — కాబట్టి ఒక సంవత్సరం పాటు పెట్టుబడి చేసిన $10K, పది సంవత్సరాలు పెట్టుబడి చేసిన $10K కంటే అదే విధంగా క్రెడిట్ చేయబడదు. ఇది బంగారు ప్రమాణం అయిన డబ్బు-భారిత రాబడి.

XIRR = వార్షిక డబ్బు-భారిత రేటు · సమయ-జ్ఞానం · IRS ప్రమాణం

ఏది XIRR?

XIRR (విస్తృత అంతర్గత రాబడి రేటు) మీ పెట్టుబడి పనితీరును కొలిచే అత్యంత ఖచ్చితమైన మార్గం, మీరు వివిధ సమయాల్లో డబ్బు జోడించిన లేదా ఉపసంహరించినప్పుడు. ఇది మీ పోర్ట్‌ఫోలియోలో ప్రతి నగదు ప్రవాహం యొక్క ఖచ్చితమైన తేదీ మరియు పరిమాణాన్ని పరిగణనలోకి తీసుకుంటూ వార్షిక రాబడి రేటును లెక్కిస్తుంది - డిపాజిట్లు, ఉపసంహరణలు, డివిడెండ్లు మరియు మీ ప్రస్తుత విలువ.

ప్రామాణిక రాబడి లెక్కింపులు మీరు మొదటి రోజున ఒక lumpsum పెట్టుబడి పెట్టారని మరియు దానిని ఎప్పుడూ తాకలేదని అనుకుంటాయి. ఇది పుస్తకాల కోసం పనిచేస్తుంది, కానీ డాలర్-కోస్ట్ సగటు, పునరసమీకరణ, లాభాలను తీసుకోవడం లేదా బోనస్ వచ్చినప్పుడు డబ్బు జోడించడం వంటి నిజమైన పెట్టుబడిదారుల కోసం కాదు. XIRR ఈ సమస్యను మీ నగదు ప్రవాహాల నికర ప్రస్తుత విలువను జీరోకు సమానంగా చేసే ఒకే ఒక్క డిస్కౌంట్ రేటును కనుగొనడం ద్వారా పరిష్కరిస్తుంది.

గణిత శాస్త్రం పరంగా, XIRR రేటును పరిష్కరిస్తుంది r ఈ సమీకరణలో:

Σ CF_i / (1 + r)^{(d_i - d₀) / 365} = 0 అక్కడ CF_i ప్రతి నగదు ప్రవాహం, d_i దాని తేదీ, మరియు d₀ మొదటి నగదు ప్రవాహం తేదీ

ఈ సమీకరణకు మూసివేసిన రూపం లేదు కాబట్టి, XIRR పునరావృతంగా పరిష్కరించాలి - అందువల్ల మీకు సరళమైన ఫార్ములా కంటే కేల్క్యులేటర్ అవసరం. ఫలితం మీ డబ్బు మీ కోసం ఎంత కష్టపడిందో ఖచ్చితంగా చెప్పే ఒకే వార్షిక శాతం.

XIRR vs ఇతర రాబడి మెట్రిక్‌లు

రాబడి మెట్రిక్‌లు మార్పిడి చేయలేవు. ప్రతి ఒక్కటి మీ పోర్ట్‌ఫోలియో గురించి వేరే ప్రశ్నకు సమాధానం ఇస్తుంది. ప్రతి ఒక్కటిని ఎప్పుడు ఉపయోగించాలో ఇక్కడ ఉంది:

మెట్రిక్	ఇది ఏమి కొలుస్తుంది	నగదు ప్రవాహం గురించి అవగాహన ఉందా?	ఉత్తమం కోసం
XIRR	అన్ని నగదు ప్రవాహాల ఖచ్చితమైన తేదీలను ఉపయోగించి వార్షిక మానీ-భారిత రాబడి	అవును, ఖచ్చితమైన తేదీలతో	అసమాన డిపాజిట్లు మరియు ఉపసంహరణలతో మీ నిజమైన వ్యక్తిగత రాబడి
సరళమైన రాబడి	మొత్తం శాతం లాభం లేదా నష్టము: (ముగింపు - ప్రారంభం) / ప్రారంభం	లేదు	ఏదైనా కాలంలో lumpsum పనితీరుకు త్వరిత చిత్రణ
CAGR	మధ్యవర్తి నగదు ప్రవాహాలు లేవని అనుకుంటే కాంపౌండ్ వార్షిక వృద్ధి రేటు	లేదు	విభిన్న కాల వ్యవధులలో కొనుగోలు మరియు పట్టుకోవడం ద్వారా రాబడులను పోల్చడం
TWR	నగదు ప్రవాహాల ప్రభావాన్ని నిష్పత్తి చేసే కాల-భారిత రాబడి	అవి నిష్పత్తి చేస్తుంది	నివేశకుల డిపాజిట్లకు స్వతంత్రంగా ఫండ్ మేనేజర్ యొక్క నైపుణ్యాన్ని అంచనా వేయడం

ప్రధాన అవగాహన: TWR మీ పోర్ట్‌ఫోలియో వ్యూహం ఎంత బాగా పనిచేసిందో చెబుతుంది. XIRR మీరు ఎంత బాగా పనిచేసిందో చెబుతుంది మీరు చేయడం — ఎందుకంటే ఇది క్రాష్ కంటే ముందు డబ్బు జోడించినందుకు మీకు శిక్ష వేస్తుంది మరియు ర్యాలీకి ముందు డబ్బు జోడించినందుకు మీకు బహుమతి ఇస్తుంది. మీ స్వంత పోర్ట్‌ఫోలియోను ట్రాక్ చేసే చాలా రిటైల్ ఇన్వెస్టర్లకు, XIRR ముఖ్యమైన మెట్రిక్.

Foliolytic ఎలా XIRR ను లెక్కిస్తుంది

మాన్యువల్ డేటా ఎంట్రీ లేదు. స్ప్రెడ్‌షీట్ జిమ్నాస్టిక్స్ లేదు. మీ బ్రోకరేజ్ ఎగుమతిని అప్‌లోడ్ చేయండి మరియు Foliolytic మిగతా పనిని నిర్వహిస్తుంది:

మీ బ్రోకరేజ్ CSVని అప్‌లోడ్ చేయండి

మీ ట్రాన్సాక్షన్ చరిత్రను ఏదైనా ప్రధాన బ్రోకరేజ్ నుండి ఎగుమతి చేయండి — Fidelity, Schwab, IBKR, Robinhood, Coinbase, Kraken, మరియు మరిన్ని. Foliolytic ఫార్మాట్‌ను ఆటో-డిటెక్ట్ చేస్తుంది.

ఆటోమేటిక్ కాష్ ఫ్లో ఎక్స్‌ట్రాక్షన్

పార్సర్ ప్రతి కొనుగోలు, అమ్మకం, మరియు బదిలీని చదువుతుంది, డాలర్ మొత్తం మరియు ఖచ్చితమైన తేదీని ఎక్స్‌ట్రాక్ట్ చేస్తుంది, మరియు పూర్తి కాష్ ఫ్లో టైమ్‌లైన్‌ను నిర్మిస్తుంది. డివిడెండ్లు మరియు స్టాక్ స్ప్లిట్లు Foliolytic యొక్క స్వంత డేటాబేస్ నుండి తీసుకుంటాయి — మీరు వాటిని ట్రాక్ చేయాల్సిన అవసరం లేదు.

న్యూటన్-రాఫ్సన్ పునరావృత పరిష్కారకర్త

Foliolytic న్యూటన్-రాఫ్సన్ పద్ధతిని ఉపయోగిస్తుంది — Excel యొక్క XIRR ఫంక్షన్ వెనుక ఉన్న అదే ఆల్గోరిథం — డిస్కౌంట్ రేట్ను పునరావృతంగా పరిష్కరించడానికి. ఇది 1e-10 యొక్క సహనానికి చేరుకుంటుంది, మీకు మిల్లీసెకండ్లలో ఖచ్చితమైన వార్షిక ఫలితాన్ని అందిస్తుంది.

పూర్తి సందర్భంతో వార్షిక ఫలితం

మీ XIRR 70+ ఇతర మెట్రిక్‌లతో పాటు ప్రదర్శించబడుతుంది — Sharpe ratio, Sortino, max drawdown, beta, alpha, VaR — కాబట్టి మీరు మీ రిటర్న్‌ను మాత్రమే కాదు, దాన్ని సంపాదించడానికి మీరు తీసుకున్న రిస్క్‌ను కూడా అర్థం చేసుకుంటారు.

మీరు లెక్కించండి XIRR ఉచితం

సైన్ అప్ చేయడం లేదు, ఇమెయిల్ లేదు, క్రెడిట్ కార్డ్ లేదు. ఒక CSVని అప్‌లోడ్ చేయండి మరియు మీ ఫలితాలను సెకన్లలో చూడండి.

అనలైజర్‌ను తెరవండి

Foliolytic యొక్క విశ్లేషణ డాష్‌బోర్డ్ ఇంగ్లీష్‌లో నడుస్తుంది. మీరు సైన్ ఇన్ చేయడానికి ముందు మీ భాషలో టూల్‌ను అంచనా వేయడానికి అనువదించిన పేజీలు ఉన్నాయి.

XIRR ఎప్పుడు ముఖ్యమైనది

మీ కాష్ ఫ్లోల సమయాన్ని మీ నిజమైన రిటర్న్‌ను ప్రభావితం చేసే సమయంలో XIRR అనివార్యంగా ఉంటుంది. ఈ సన్నివేశాలు సులభమైన మెట్రిక్‌లు విఫలమవుతాయి:

డాలర్-కాస్ట్ అవరేజింగ్

మీరు ప్రతి నెలలో ఒక నిర్దిష్ట మొత్తాన్ని పెట్టుబడి చేస్తారు. సులభమైన రిటర్న్ ప్రారంభంలో చేసిన కాంట్రిబ్యూషన్స్ ఇటీవల చేసిన కాంట్రిబ్యూషన్స్ కంటే ఎక్కువ కాలం కాంపౌండ్ అయినట్లు పరిగణించదు. XIRR ప్రతి కాంట్రిబ్యూషన్‌ను మార్కెట్‌లో ఉన్న నిజమైన సమయంతో బరువుగా చేస్తుంది.

నియమిత కాంట్రిబ్యూషన్స్

401(k), IRA, లేదా బ్రోకరేజ్ ఆటో-డిపాజిట్లు. మీ పోర్ట్‌ఫోలియోలో వివిధ తేదీలలో డబ్బు ప్రవేశిస్తున్నప్పుడు, కేవలం XIRR మాత్రమే మీకు నిజమైన వార్షిక పనితీరు సంఖ్యను అందిస్తుంది.

భాగస్వామ్య ఉపసంహరణలు

లాభాలను తీసుకోవడం, కొనుగోలు కోసం నిధులు సమకూర్చడం, లేదా రిటైర్మెంట్ ఆదాయాన్ని డ్రా చేయడం. ప్రతి ఉపసంహరణ మీ పెట్టుబడితనాన్ని మార్చుతుంది — XIRR మీ రిటర్న్‌పై నిజమైన ప్రభావాన్ని ట్రాక్ చేస్తుంది.

పన్ను-నష్టాన్ని సేకరించడం

నష్టాలను అమ్మడం మరియు సమాన స్థానాలను తిరిగి కొనడం సంక్లిష్ట కాష్ ఫ్లో నమూనాలను సృష్టిస్తుంది. XIRR మీ ట్రేడ్ తరువాత పనితీరును కొలిచేందుకు అమ్మకాలు మరియు కొనుగోళ్ల క్రమాన్ని సరిగ్గా నిర్వహిస్తుంది.

లంప్-సమ్ అదనాలు

ఒక బోనస్, వారసత్వం, లేదా మధ్య సంవత్సరంలో వచ్చిన వాయిదా పెట్టడం. CAGR ఇది ప్రారంభం నుండి అక్కడ ఉన్నట్లుగా పరిగణిస్తుంది. XIRR డబ్బు పోర్ట్‌ఫోలియోలో ప్రవేశించిన ఖచ్చితమైన తేదీని సరిగ్గా పరిగణిస్తుంది.

బహుళ ఖాతా సమీకరణ

బ్రోకరేజ్ ఖాతాల మధ్య బదిలీలు, రోలోవర్స్ మరియు ఖాతా విలీనం కాష్ ఫ్లో ఈవెంట్లను సృష్టిస్తాయి, ఇవి ఒక్కటైన పనితీరు సంఖ్యలో సరైన రీతిలో XIRR ద్వారా మాత్రమే పునఃసమీకరించబడతాయి.

సాధారణంగా అడిగే ప్రశ్నలు

XIRR మరియు IRR మధ్య తేడా ఏమిటి?

IRR (అంతర్గత రాబడి రేటు) అన్ని కాష్ ఫ్లోలు సమాన కాల వ్యవధులలో జరుగుతాయని అనుకుంటుంది — సాధారణంగా నెలవారీ లేదా వార్షికంగా. XIRR ప్రతి కాష్ ఫ్లో యొక్క ఖచ్చితమైన తేదీని ఉపయోగించడం ద్వారా దీన్ని విస్తరించుతుంది, సమాన-అంతర అనుమానాన్ని పూర్తిగా తొలగిస్తుంది. మీరు జనవరి 3న $500, మార్చి 17న $1,200 జమ చేస్తే మరియు సెప్టెంబర్ 9న $800 ఉపసంహరించుకుంటే, IRR ఈ మొత్తాలను సాధారణ కాల వ్యవధులలోకి నెట్టడం వల్ల తప్పు ఫలితాన్ని ఉత్పత్తి చేస్తుంది. XIRR వాటిని వారి వాస్తవ తేదీలలో నిర్వహిస్తుంది. వాస్తవానికి, అసమాన లావాదేవీలతో కూడిన ఏదైనా వాస్తవ ప్రపంచ పోర్ట్‌ఫోలియో XIRR ను IRR కంటే ఉపయోగించాలి.

XIRR ప్రతికూలంగా ఉండవా?

అవును, ఖచ్చితంగా. ప్రతికూల XIRR అంటే మీ పోర్ట్‌ఫోలియో ప్రతి కాష్ ఫ్లో యొక్క సమయాన్ని పరిగణనలోకి తీసుకున్న తర్వాత వార్షికంగా విలువను కోల్పోయింది. ఉదాహరణకు, మీరు $10,000 పెట్టుబడి పెట్టినట్లయితే మరియు మీ పోర్ట్‌ఫోలియో ఒక సంవత్సరం తర్వాత $8,500 విలువ కలిగి ఉంటే, మీ XIRR సుమారు -15% ఉంటుంది. ప్రతికూల XIRR పతన మార్కెట్‌లలో సాధారణం, మరియు ఇది మీరు పతనానికి ముందు పెద్ద మొత్తంలో డబ్బు జోడించినప్పుడు కూడా జరుగుతుంది — XIRR పట్టుకునే సమయ ప్రభావం మరియు సరళమైన కొలతలు మిస్ అవుతాయి.

లాభాలు XIRR ను ఎలా ప్రభావితం చేస్తాయి?

లాభాలు మీ పెట్టుబడుల ద్వారా ఉత్పత్తి అయ్యే సానుకూల కాష్ ఫ్లోలు, కాబట్టి అవి మీ XIRR ను పెంచుతాయి. ప్రతి లాభం చెల్లించిన తేదీలో కాష్ ప్రవాహంగా పరిగణించబడుతుంది. లాభాలు తిరిగి పెట్టుబడి చేయబడితే, అవి ఒక ప్రవాహంగా (లాభం అందుకున్నది) మరియు ఒక అవతల ప్రవాహంగా (తిరిగి పెట్టుబడి కొనుగోలు) కనిపిస్తాయి, ఇది నికరంగా అవుతుంది కానీ కాంపౌండింగ్ ప్రభావాన్ని సరిగ్గా పట్టుకుంటుంది. Foliolytic మీ పోర్ట్‌ఫోలియోలోని ప్రతి టిక్కర్ కోసం దాని చరిత్రాత్మక డేటాబేస్ నుండి ప్రతి లాభం చెల్లింపును ఆటోమేటిక్‌గా pulls చేస్తుంది, కాబట్టి మీరు లాభాల డేటాను చేతితో నమోదు చేయాల్సిన అవసరం లేదు.

ఒక స్టాక్ పోర్ట్‌ఫోలియోకు మంచి XIRR ఏమిటి?

సందర్భం చాలా ముఖ్యమైనది, కానీ ఇక్కడ కొన్ని అంచనాలు ఉన్నాయి: S&P 500 చరిత్రాత్మకంగా సుమారు 10% వార్షిక (నామిక) లేదా సుమారు 7% ద్రవ్యోల్బణం తర్వాత. 10% కంటే ఎక్కువ XIRR అనేది సాధారణంగా బలమైనది. 5+ సంవత్సరాల పాటు 15-20% XIRR ను కొనసాగించడం మీను టాప్-పర్ఫార్మింగ్ రిటైల్ ఇన్వెస్టర్లలో ఉంచుతుంది. అయితే, మార్కెట్ పరిస్థితులతో XIRR గణనీయంగా మారుతుంది — 2020-2021లో అనేక పోర్ట్‌ఫోలియోలు 20%+ XIRR ను చూపించాయి మరియు 2022లో ప్రతికూల XIRR ను చూపించాయి. ఎప్పుడూ XIRR ను కాల వ్యవధి మరియు మీరు తీసుకున్న ప్రమాదానికి సంబంధించి అంచనా వేయండి (ఇది Foliolytic కూడా Sharpe నిష్పత్తి మరియు గరిష్ట డ్రాడౌన్‌ను ఎందుకు లెక్కిస్తుంది).

Foliolytic యొక్క XIRR లెక్కింపు ఎంత ఖచ్చితంగా ఉంది?

Foliolytic ఉపయోగిస్తుంది న్యూటన్-రాఫ్సన్ పునరావృత పద్ధతి — Excel యొక్క XIRR ఫంక్షన్ మరియు ప్రొఫెషనల్-గ్రేడ్ ఆర్థిక సాఫ్ట్‌వేర్ వెనుక ఉన్న అదే సంఖ్యా విధానం. సాల్వర్ నికర ప్రస్తుత విలువ 1e-10 యొక్క సహనానికి చేరుకునే వరకు పునరావృతం చేస్తుంది, అనేక దశాంశ స్థానాలకు ఖచ్చితమైన ఫలితాలను ఉత్పత్తి చేస్తుంది. అదనంగా, Foliolytic 20+ సంవత్సరాల పాటు స్టాక్స్ మరియు క్రిప్టో కోసం ప్రారంభానికి వెనక్కి రోజువారీ ధరలతో 1,400+ టిక్కర్లను కవర్ చేసే దాని స్వంత చరిత్రాత్మక డేటాబేస్ నుండి స్టాక్ స్ప్లిట్స్ మరియు లాభాల డేటాను ఆటోమేటిక్‌గా చేర్చుతుంది. మీ XIRR ఫలితం పూర్తి చిత్రాన్ని ప్రతిబింబిస్తుంది, అనేక చేతితో తయారు చేసిన స్ప్రెడ్షీట్స్ మిస్ అయ్యే కార్పొరేట్ చర్యలను కూడా కలిగి ఉంటుంది.